Surowce, takie jak złoto, miedź czy ropa naftowa to atrakcyjne alternatywy inwestycyjne dla popularnych akcji czy obligacji. Choć ceny większości z nich stale idą w górę, inwestowanie w towary nie zawsze jest opłacalne. Kluczowe jak zwykle są wiedza i umiejętności tradera. Sprawdź, co warto wiedzieć na temat inwestowania w surowce.
Na czym polega inwestowanie w surowce?
Surowce od zawsze odgrywają kluczową rolę w globalnej gospodarce. Są to substancje mineralne, roślinne, zwierzęce lub energetyczne, które występują w naturze i mogą być przetwarzane lub wykorzystywane bezpośrednio do produkcji różnorodnych produktów w wielu branżach.
Surowce są wydobywane, zbierane, hodowane lub pozyskiwane w różny sposób, w zależności od ich natury i zastosowania. Rynek surowców można podzielić na pięć podstawowych grup:
- surowce energetyczne, np. ropa naftowa, węgiel, gaz ziemny;
- surowce przemysłowe, np. miedź, aluminium, nikiel;
- metale szlachetne, np. złoto, srebro, pallad;
- produkty rolne, np. Pszenica, cukier, bawełna;
- żywy inwentarz i mięso, np. Tusze zwierzęce, bydło, trzoda chlewna.
Inwestowanie w surowce polega na zakupie i posiadaniu przez określony czas różnorodnych surowców naturalnych lub ich instrumentów finansowych w celu osiągnięcia zysku lub zabezpieczenia portfela inwestycyjnego. Jak zacząć inwestować w surowce, wyjaśnimy w dalszej części artykułu.
Co wpływa na ceny surowców?
Surowce są powszechnie uważane za alternatywy inwestycyjne o niskim ryzyku. Jednak nie jest to do końca prawdziwe stwierdzenie. Faktem jest, że w porównaniu do instrumentów finansowych, takich jak akcje czy obligacje, surowce wykazują większą odporność na ekonomiczne wahania rynkowe. Jednak jest wiele innych czynników, które wpływają na zmiany cen surowców.
Najważniejsza jest fundamentalna zależność między popytem a podażą. Wśród czynników, kształtujących podaż na surowce wyróżniamy:
- Warunki pogodowe. Susze, powodzie czy ekstremalne temperatury, mogą znacząco wpłynąć na produkcję rolniczą i wydobycie surowców naturalnych. Na przykład, ekstremalne zjawiska pogodowe mogą zakłócić proces wydobycia surowców, co może prowadzić do ograniczenia podaży i wzrostu cen.
- Koszty wydobycia. Wzrost kosztów wydobycia, np. Ze względu na wzrost cen energii, może prowadzić do wzrostu cen surowców na rynku. Z kolei obniżenie kosztów wydobycia może przyczynić się do obniżenia cen tych surowców.
- Decyzje polityczne oraz regulacje rządowe. Dla przykładu, zmiany w prawie dotyczące ochrony środowiska mogą wpłynąć na koszty wydobycia surowców, co może prowadzić do zmiany ich cen na rynku.
- Wartość waluty bazowej. Wartość waluty kraju producenta surowca ma wpływ na jego cenę na rynku światowym. Spadek wartości waluty krajowej może sprawić, że surowiec staje się tańszy dla zagranicznych nabywców, co może prowadzić do zwiększonego eksportu i wzrostu cen na rynku światowym.
- Wydarzenia geopolityczne. Konflikty zbrojne, zamieszki polityczne czy kryzysy na arenie międzynarodowej mogą prowadzić do niestabilności na rynkach surowców. Idealnymi przykładami są wydarzenia ostatnich lat — pandemia COVID-19, wybuch wojny na Ukrainie sprawiły, że podaży surowców na rynku światowym zmniejszyła się, co okresowo skutkowało wzrostem ich cen.
Jak inwestować w surowce?
Inwestować w surowce można na rynku fizycznym (spotowym) oraz rynku finansowym (terminowym).
Na rynku fizycznym inwestorzy nabywają fizyczne surowce, takie jak złoto, srebro czy ropa naftowa. Inwestowanie na tym rynku polega na zakupie rzeczywistych surowców, które mogą być przechowywane osobiście przez inwestorów lub magazynowane w specjalnych depozytach.
- Zaleta inwestowania na rynku fizycznym: inwestorzy mają pełną kontrolę nad swoimi inwestycjami i mogą fizycznie posiadać surowce.
- Wada inwestowania na rynku fizycznym: trzeba posiadać duże nakłady kapitałowe na zakup, przechowywanie i zabezpieczenie surowców.
Na rynku finansowym inwestorzy handlują instrumentami finansowymi, których aktywami bazowymi są surowe. Inwestowanie na rynku finansowym umożliwia inwestorom uczestnictwo w ruchach cen surowców bez konieczności fizycznego posiadania tych surowców.
- Zaleta inwestowania na rynku finansowym: inwestorzy mogą łatwo handlować różnymi surowcami, mając dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych.
- Wada inwestowania na rynku finansowym: oprócz wiedzy o danych surowcach, inwestorzy muszą znać specyfikę wybranych instrumentów finansowych.
Podstawowe instrumenty finansowe do inwestowania w surowce
Jednym z popularnych sposobów inwestowania są akcje firm, związanych z sektorem surowców. Inwestowanie w akcje takich firm umożliwia inwestorom uczestnictwo w potencjalnych wzrostach cen surowców oraz zyskach związanych z działalnością tych firm.
Kontrakty CFD (kontrakty różnic kursowych) również pozwalają na handel surowcami bez konieczności fizycznego ich posiadania, co sprawia, że są one popularnym instrumentem wśród traderów.
Kolejną opcją są ETF-y, czyli fundusze indeksowe śledzące wybrane indeksy surowców lub sektorów surowcowych. Inwestowanie w ETF-y surowcowe pozwala na dywersyfikację portfela inwestycyjnego poprzez inwestycje w różne surowce za pomocą jednej transakcji giełdowej.
Inwestorzy mogą korzystać również z opcji, które umożliwiają kupno lub sprzedaż surowców w określonym czasie i po ustalonej cenie, co daje możliwość zabezpieczenia się przed niekorzystnymi zmianami cen surowców lub spekulacje na tych cenach. Kosztem opcji jest tzw. premia – po jej zapłaceniu, inwestor ma prawo (a nie obowiązek!) wykonania kontraktu.
W które surowce warto inwestować na początek?
Inwestowanie w surowce jest związane z wysokim stopniem zmienności cen oraz ryzykiem utraty kapitału. Ceny surowców mogą być podatne na nagłe i znaczne wahania, wynikające z wielu czynników, takich jak warunki pogodowe, zmiany polityki rządowej, zdarzenia geopolityczne oraz globalne trendy gospodarcze.
Inwestorzy powinni być świadomi, że inwestowanie w surowce może nie być odpowiednie dla wszystkich, zwłaszcza dla tych o niskiej tolerancji ryzyka. Na początku warto rozważyć inwestowanie w surowce o stabilnej historii i powszechnym zastosowaniu w gospodarce światowej takie jak:
- Ropa naftowa
To jeden z najważniejszych surowców energetycznych na świecie. Jej cena wykazuje tendencję do długoterminowego wzrostu. Inwestowanie w ropę naftową może być korzystne ze względu na jej znaczenie w produkcji energii oraz szeroką gamę zastosowań w przemyśle chemicznym i transportowym.
2. Złoto
Tradycyjnie uznawane za „bezpieczną przystań” dla inwestorów w okresach niepewności geopolitycznej. Jego wartość często wzrasta w czasach inflacji. Inwestowanie w złoto może służyć jako forma zabezpieczenia portfela inwestycyjnego.
3. Srebro
Srebro jest metalem szlachetnym o szerokim zastosowaniu przemysłowym oraz popularnym aktywem inwestycyjnym. Cena srebra jest mniej podatna na spekulacje niż cena złota, ale jednocześnie zależy od wielu innych czynników, takich jak popyt w przemyśle elektronicznym czy fotowoltaicznym.
4. Miedź
Jest jednym z najważniejszych metali przemysłowych. Cena miedzi jest często uważana za wskaźnik stanu gospodarki światowej, dlatego inwestowanie w miedź może dostarczyć sygnałów na temat kondycji rynku.
Bez względu na wybraną formułę inwestycji i konkretny surowiec – nigdy nie należy inwestować środków na których utratę nie możemy sobie pozwolić (np. potrzebnych do spłaty bieżących zobowiązań).
Gdzie zacząć inwestować w surowce?
Surowce często stanowią zabezpieczenie przed inflacją, ponieważ ich ceny mogą wzrastać wraz z rosnącymi kosztami życia. Co więcej, mają tendencję do zachowywania wartości w długim okresie czasu, co czyni je atrakcyjnymi opcjami dla inwestorów dążących do budowy długoterminowego portfela inwestycyjnego. Inwestowanie w surowce umożliwia także dywersyfikację portfela inwestycyjnego, co pomaga zminimalizować ryzyko i zwiększyć stabilność inwestycji.
Swoją przygodę z inwestowaniem w surowce, możesz zacząć od porządnego przygotowania merytorycznego na Ava Trade School, platformie e-learningowej, gdzie zdobędziesz wiedzę od praktyków tradingu.
Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniania w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.
*artykuł zewnętrzny*
